Calculateur d’autonomie et de consommation de trésorerie
Estimer la durée de la trésorerie courante.
Vos données
Vos résultats
À votre dispositionVos résultats s’afficheront ici.
Comparez deux scénarios.
Exécutez l'outil, puis enregistrez A ou B pour comparer les résultats principaux et les valeurs entrées. Tenir les monnaies, les périodes et les hypothèses cohérentes.
Les scénarios sauvegardés restent dans ce navigateur jusqu'à ce que vous les effaciez. Réinitialiser efface le résultat de travail; il conserve les scénarios enregistrés. Utiliser Effacer les scénarios enregistrés sur un appareil partagé.
Exécutez l'outil pour enregistrer votre premier scénario.
Comment ça marche
Estimer la durée de l'encaisse courante à un taux de brûlage mensuel régulier, puis inspecter ou télécharger une projection mensuelle. Une réserve de 120,000, collectes mensuelles de 18,000 et des versements mensuels 28,000 produit une 10,000 brûlure nette et 12 des mois de piste. Si les recouvrements sont égaux ou supérieurs aux paiements, ce modèle ne prévoit aucune diminution de la trésorerie à ce taux. La définition de l'argent à la main divisée par un feu net est également utilisée dans le guide de l'Initiative des femmes Cartier : https://www.cartierwomensinitiative.com/v3/assets/bltb7e02857fe9fdf11/bltd20c11871e342584/67cb33d17a9eb72f2967e345/2026_S%26TP_Award_Applicant_Guide.pdf
Quelques points à connaître
Une estimation de la planification à taux constant, les flux de trésorerie étant supposés se produire de façon uniforme chaque mois. Il ne modélise pas les retards de recouvrement, le calendrier de paye intra-mois, la croissance, la saisonnalité, les échéances fiscales, les achats ponctuels, les paiements de la dette ou le financement, à moins que vous ne les incluiez dans vos intrants en espèces. Aucun épuisement au taux indiqué n'est conditionnel, pas une promesse que l'argent ne peut pas s'épuiser. Les soldes futurs négatifs représentent un financement supplémentaire nécessaire pour poursuivre les opérations. Utiliser des liquidités illimitées, une monnaie et des flux de trésorerie moyens réalistes; les recettes ou les bénéfices comptables peuvent différer de l'encaisse. Les montants d'affichage sont arrondis à deux décimales.
Les résultats reposent sur vos données. Utilisez la même devise pour tous les montants.
Quand utiliser cet outil
La piste de trésorerie répond à une question différente du profit : combien de temps l'argent disponible peut-il maintenant soutenir le déficit de trésorerie de votre entreprise? Cette calculatrice compare les recettes mensuelles moyennes en espèces avec les paiements en espèces, divise la réserve disponible par un brûlage net positif et crée une projection mensuelle. C'est un contrôle de planification rapide et constant pour les fondateurs et les petites entreprises. Utiliser l'encaisse et les paiements perçus plutôt que les factures impayées ou les écritures comptables autres que l'encaisse, et mettre à jour les hypothèses lorsque le plan d'exploitation change.
- Estimer combien de temps reste avant que l'argent libre actuel soit épuisé au taux de combustion actuel.
- Comparez les baisses de dépenses ou les améliorations de recouvrement avec la même réserve initiale.
- Téléchargez une projection simple pour discuter de l'ampleur et du moment d'un éventuel déficit de financement.
Comment utiliser la piste d'argent et le calculateur de taux de combustion
Entrez l'argent disponible maintenant
Utilisation Réserve de trésorerie disponible pour les fonds disponibles déjà détenus. À l'exclusion des soldes limités et du financement que vous n'avez pas reçu.
Régler les mouvements mensuels de trésorerie
Inscrivez les recettes mensuelles en espèces pour les recettes réelles et les dépenses mensuelles en espèces payées. Conservez tous les montants en une seule devise.
Inspecter les prévisions
Choisissez horizon de projection (mois), de 1 à 120. Lisez l'estimation de la piste de trésorerie et la gravure mensuelle nette, puis inspectez les soldes de clôture ou téléchargez le tableau.
Douze mois de numéraire à une brûlure 10,000
Entrées
Réserve disponible 120,000; recettes en espèces mensuelles 18,000 ; frais en espèces mensuels 28,000, horizon de projection 18 mois.
Résultat
La combustion nette est de 10,000.00 par mois et la piste est de 12 mois. Le mois 12 se termine à zéro. La projection de 18 mois atteint un déficit de financement de 60,000.00.
Ce que ça veut dire
L'entreprise utilise 10,000 plus qu'elle ne recueille chaque mois. La poursuite de la même opération au cours des six derniers mois nécessiterait un financement supplémentaire; le solde négatif prévu n'est pas disponible pour dépenser.
Erreurs courantes à éviter
Utilisation des recettes facturées
Une facture ne peut pas financer la paie tant qu'elle n'est pas perçue. Bâtir l'hypothèse des revenus à partir des recettes attendues au cours de chaque mois.
Éliminer les paiements importants
Les échéances fiscales, les renouvellements annuels et les achats d'équipement peuvent créer une pénurie plus tôt qu'un modèle mensuel régulier ne le suggère.
Compter le financement espéré
La réserve représente des liquidités déjà disponibles. Inclure le financement futur dans un plan daté distinct plutôt que de le traiter comme une piste actuelle.
Foire aux questions
Définitions, cas de bordure et prochaines étapes pratiques pour cet outil. Rechercher tous les outils FAQ
Comment est calculée la piste de trésorerie?
La combustion mensuelle nette est égale aux dépenses en espèces moins les recettes en espèces. Lorsque ce montant est positif, la piste est disponible en espèces divisée par la combustion nette. Une réserve de 120,000 et brûlure 10,000 donc dure 12 mois selon les hypothèses à taux constant.
Quelle est la différence entre la brûlure brute et la brûlure nette?
Ici, les dépenses mensuelles enregistrées représentent la sortie de trésorerie, tandis que la combustion nette soustrait les recettes mensuelles de cette sortie. Le calcul de la piste utilise la combustion nette. Ne divisez pas la réserve par les seules dépenses si les recouvrements sont destinés à appuyer les mêmes prévisions.
Pourquoi l'outil ne dit-il pas que l'épuisement à ce rythme?
Le revenu mensuel est égal ou supérieur aux dépenses, de sorte que le modèle à taux constant maintient l'encaisse plate ou en hausse. Cela dépend de la poursuite de ces apports. Il n'exclut pas les pénuries de temps, les pertes futures ou un paiement unique que le modèle n'inclut pas.
L'horizon de projection limite-t-il la piste?
C'est pas vrai. L'horizon contrôle le nombre de lignes mensuelles, avec un maximum de 120. Le calcul de réserve divisée par feu peut montrer une piste plus longue que le tableau. Un tableau court ne doit pas être interprété comme le plan de financement complet.
Pourquoi les lignes continuent-elles après que l'argent ait atteint zéro?
Ils montrent le déficit de financement théorique si les opérations se poursuivent au même rythme. Le calcul n'autorise pas les dépenses non disponibles ou suppose qu'un prêteur les fournira. Utilisez des lignes négatives pour quantifier l'écart nécessitant un régime modifié ou des liquidités supplémentaires.
Le résultat peut-il montrer une fraction d'un mois?
Oui. Le calcul suppose que les flux de trésorerie se produisent de façon uniforme chaque mois. Une réserve 125,000 avec la gravure 10,000 donne des mois 12.5. Les dates réelles de paye et de paiement des clients peuvent faire en sorte que la pénurie pratique de liquidités se produise plus tôt ou plus tard.
Qu'est-ce qui se passe avec zéro début d'argent comptant?
Une brûlure positive donne zéro piste. Si le flux net est non négatif, l'outil avertit toujours qu'il n'y a pas de tampon de départ. Les reçus arrivant après un délai de paiement peuvent créer un déficit immédiat même lorsque les totaux mensuels apparaissent suffisants.
Comment modéliser la croissance ou une nouvelle embauche?
Cette calculatrice détient des revenus et des dépenses mensuels constants. Comparez des scénarios distincts pour une vérification rapide de sensibilité, ou utilisez le calculateur de piste d'embauche pour un salaire commençant dans un mois à venir. Une prévision de trésorerie détaillée et datée est nécessaire pour modifier les recouvrements, les dépenses ou le financement.
Explorez le sujet dans le blog
Sources et méthode
Utilisez les références ci-dessous pour vérifier les définitions et le guide de la plateforme. La portée et les limites du modèle sont expliquées ci-dessus. Lisez nos normes éditoriales.