Kalkulator daya tahan kas dan laju pengeluaran
Perkiraan berapa lama tunai saat ini berlangsung.
Data Anda
Hasil Anda
Siap kapan pun Anda butuhkanHasil Anda akan muncul di sini.
Bandingkan dua skenario.
Jalankan alatnya, lalu simpan A atau B untuk membandingkan hasil utama dan nilai yang dimasukkan. Menjaga mata uang, periode dan asumsi konsisten.
Skenario penyelamatan tinggal di browser ini sampai Anda jelas mereka. Reset membersihkan hasil kerja; itu terus disimpan skenario. Gunakan skenario Clear disimpan pada perangkat bersama.
Jalankan alat untuk menyimpan skenario pertama Anda.
Cara kerja
Perkiraan berapa lama uang tunai saat ini akan berlangsung pada tingkat pembakaran bulanan, kemudian memeriksa atau download proyeksi bulan-bulan. Sebuah cadangan 120,000, koleksi bulanan 18,000 dan pembayaran bulanan 28,000 menghasilkan 10,000 bersih membakar dan 12 bulan landasan pacu. Jika koleksi sama atau melebihi pembayaran, model ini memprediksi tidak ada penurunan uang tunai pada tingkat itu. Cash-on-hand dibagi oleh net- burn definisi juga digunakan dalam Cartier Women 's Initiative applicant guide: https://www.cartierwomensinitiative.com/v3/assets/bltb7e02857fe9fdf11/bltd20c11871e342584/67cb33d17a9eb72f2967e345/2026_S%26TP_Award_Applicant_Guide.pdf
Beberapa hal yang perlu diketahui
Sebuah perencanaan estimasi tingkat-konstan, dengan arus uang diasumsikan terjadi secara merata setiap bulan. Ini tidak model penundaan koleksi, waktu gaji dalam bulan, pertumbuhan, musiman, tenggat waktu pajak, satu - off pembelian, pembayaran utang atau pembiayaan kecuali Anda memasukkan mereka dalam masukan uang tunai Anda. Tidak ada pengurangan pada tingkat masuk adalah kondisional, bukan janji bahwa uang tidak bisa habis. Saldo negatif di masa depan mewakili pendanaan tambahan yang diperlukan untuk melanjutkan operasi. Gunakan uang tunai yang tidak terbatas, satu mata uang dan rata-rata uang yang realistis mengalir; pendapatan akuntansi atau keuntungan dapat berbeda dari uang tunai. Jumlah tampilan dibulatkan menjadi dua desimal.
Hasil menggunakan data yang Anda masukkan. Gunakan mata uang yang sama untuk semua nilai uang.
Kapan memakai alat ini
Tunai landasan pacu menjawab pertanyaan yang berbeda dari keuntungan: berapa lama uang tersedia sekarang mendukung kekurangan uang bisnis Anda menghasilkan? Kalkulator ini membandingkan rata-rata koleksi uang tunai bulanan dengan pembayaran tunai, membagi cadangan yang tersedia dengan pembakaran bersih positif, dan menciptakan proyeksi bulan demi bulan. Ini adalah perencanaan cepat tingkat cek untuk pendiri dan usaha kecil. Gunakan koleksi uang tunai dan pembayaran daripada faktur yang belum dibayar atau masukan akuntansi yang tidak tunai, dan perbarui asumsi ketika rencana operasi berubah.
- Perkiraan berapa banyak waktu tersisa sebelum kas tak terbatas saat ini habis pada tingkat pembakaran saat ini.
- Bandingkan pengurangan pengeluaran atau peningkatan penagihan menggunakan cadangan awal yang sama.
- Unduh proyeksi sederhana untuk membahas ukuran dan waktu dari kesenjangan pendanaan potensial.
Bagaimana menggunakan landasan kas dan kalkulator tingkat bakar
Masukkan cash tersedia sekarang
Gunakan cash reserve Tersedia untuk dana spendable sudah diadakan. Kecuali saldo terbatas dan pembiayaan Anda belum menerima.
Set gerakan uang bulanan
Masukkan pendapatan uang tunai Monthly untuk koleksi sebenarnya dan Biaya uang bulanan untuk dibayar tunai. Simpan semua dalam satu mata uang.
Inspeksi ramalan
Pilih horison (bulan), dari 1 sampai 120. Baca Estimasi kas landasan pacu dan terbakar bersih Monthly, kemudian memeriksa penutupan keseimbangan atau download tabel.
Dua belas bulan tunai di 10,000 terbakar
Masukan
Cadangan tersedia 120,000; pendapatan tunai bulanan 18,000 Biaya bulanan 28,000; cakrawala proyeksi 18 bulan.
Hasil
Net burn adalah 10,000.00 per bulan dan landasan pacu adalah 12 bulan. Bulan 12 tutup di nol. Proyeksi 18 bulan mencapai defisit pendanaan 60,000.00.
Apa artinya
Bisnis menggunakan 10,000 lebih dari itu mengumpulkan setiap bulan. Melanjutkan operasi yang sama untuk enam bulan terakhir yang diproyeksikan akan membutuhkan dana tambahan; keseimbangan negatif yang diproyektasikan tidak tersedia dengan uang tunai.
Kesalahan umum untuk dihindari
Menggunakan faktur pendapatan
Sebuah faktur tidak dapat mendanai gaji sampai dikumpulkan. Membangun asumsi pendapatan dari penerimaan diharapkan selama setiap bulan.
Mengabaikan pembayaran besar
Tenggat waktu pajak, pembaruan tahunan dan pembelian peralatan dapat menciptakan kekurangan awal dari model bulanan yang stabil.
Menghitung harapan-untuk pembiayaan
Cadangan mewakili kas sudah tersedia. Termasuk pembiayaan masa depan dalam rencana tanggal terpisah daripada memperlakukannya sebagai landasan pacu saat ini.
Pertanyaan yang sering ditanyakan
Definisi, kasus tepi, dan praktis langkah berikutnya untuk alat ini. Cari semua alat FAQs
Bagaimana cash landasan dihitung?
Luka bakar bulanan sama dengan biaya tunai tanpa pendapatan tunai. Ketika jumlah itu positif, landasan pacu tersedia tunai dibagi dengan membakar bersih. Sebuah cadangan 120,000 dan membakar 10,000 karena itu berlangsung 12 bulan di bawah kesabaran asumsi rate.
Apa bedanya kotor dan bersih terbakar?
Di sini biaya bulanan yang dimasukkan mewakili outflow kas, sementara membakar bersih mengurangi koleksi bulanan dari outflow itu. Perhitungan landasan menggunakan membakar bersih. Jangan membagi cadangan dengan biaya saja jika koleksi dimaksudkan untuk mendukung perkiraan yang sama.
Mengapa alat mengatakan tidak ada penurunan pada tingkat ini?
Pendapatan bulanan sama dengan biaya yang melebihi biaya, jadi model tingkat-konstan terus kas datar atau meningkat. Ini adalah kondisional pada mereka masukan terus. Ini tidak mengesampingkan kekurangan waktu, kerugian masa depan atau satu - off pembayaran bahwa model tidak termasuk.
Apakah cakrawala proyeksi membatasi landasan pacu?
Tidak. Horizon mengontrol jumlah baris bulanan, dengan maksimum 120. Reserve- divided- by- burn perhitungan dapat menunjukkan landasan pacu lebih lama dari meja. Sebuah meja pendek tidak boleh ditafsirkan sebagai rencana pendanaan penuh.
Mengapa baris terus setelah uang mencapai nol?
Mereka menunjukkan defisit pembiayaan teoritis jika operasi terus pada tingkat yang sama. Perhitungan tidak mengotorisasi pengeluaran yang tidak tersedia atau mengasumsikan pemberi pinjaman akan memberikan mereka. Gunakan baris negatif untuk mengukur jarak yang membutuhkan rencana berubah atau tambahan uang tunai.
Bisakah hasilnya menunjukkan pecahan sebulan?
Ya. Perhitungan mengasumsikan arus kas terjadi secara merata setiap bulan. A 125,000 reserve with 10,000 burn give 12.5 months. Penggajian yang sebenarnya dan pembayaran tanggal dapat membuat kekurangan uang praktis terjadi sebelumnya atau nanti.
Apa yang terjadi dengan nol mulai uang tunai?
Pembakaran positif memberikan landasan pacu nol. Jika aliran bersih tidak negatif, alat ini masih memperingatkan bahwa tidak ada penyangga awal. Menerima tiba setelah batas waktu pembayaran dapat menciptakan kekurangan segera bahkan ketika total bulanan muncul cukup.
Bagaimana saya model pertumbuhan atau mempekerjakan baru?
Kalkulator ini memegang pendapatan bulanan dan biaya konstan. Bandingkan skenario terpisah untuk pemeriksaan sensitivitas yang cepat, atau gunakan kalkulator landasan perekrutan untuk gaji yang dimulai bulan depan. Sebuah perkiraan tunai tertanggal diperlukan untuk perubahan koleksi, biaya atau pembiayaan.
Menjelajahi topik di blog
Sumber dan metode
Gunakan referensi di bawah ini untuk memeriksa definisi dan panduan platform. Ruang lingkup dan batas model dijelaskan di atas. Baca standar editorial kami.