Tunai dan menggaji dampak: hitung bakar dan perbandingan skenario
Bangun sebuah tempat yang berbasis landasan pacu dasar, tambahkan gaji dan satu kali mempekerjakan biaya pada waktu yang tepat, dan membedakan estimasi tetap-bakar dari perkiraan tunai tanggal.
Gunakan cash tersedia dan pergerakan cash aktual
Landasan uang tunai dibandingkan dengan kas yang tersedia dengan tingkat di mana bisnis menghabiskan lebih banyak uang daripada menerima. Dimulai dengan uang yang dapat Anda gunakan, tanpa batas batas untuk tujuan lain. Masukkan koleksi dan pembayaran yang diharapkan daripada meminta pendapatan dan biaya akuntansi yang tidak tunai. Sebuah proyek yang menguntungkan masih dapat membuat kesenjangan kas jika pembayaran tiba setelah gaji. Kalkulator runway mengasumsikan pola bulanan tidak berubah dengan uang tunai bergerak merata setiap bulan. Perlakukan itu sebagai dasar untuk membandingkan skenario, kemudian gunakan perkiraan tertanggal ketika pembayaran penting untuk sebuah keputusan.
Menetapkan sebuah baseline sepuluh bulan
Misalkan tersedia kas adalah 150,000, koleksi uang bulanan 25,000 dan biaya bulanan tunai adalah 40,000. Bakar bersih adalah 15,000 per bulan, memberikan sepuluh bulan landasan pacu. Masukkan proyeksi twelve-month dalam kalkulator cash runway dan model keseimbangan akhir negatif 30,000. Angka negatif itu menjelaskan defisit pendanaan jika operasi diasumsikan terus. Tidak dapat digunakan tunai atau izin untuk menghabiskan melampaui keseimbangan yang tersedia. Simpan baseline ini sebelum menambahkan upah, karena itu membuat efek bertahap dari keputusan yang terlihat.
| Titik proyeksi | Modeled cash |
|---|---|
| Mulai | 150.000 |
| Setelah 5 bulan | 75.000 |
| Setelah 10 bulan | 0 |
| Setelah 12 bulan | −30,000 defisit pendanaan |
Koleksi bulanan 25,000 dan biaya 40,000. Sebuah perkiraan negatif adalah kesenjangan pendanaan.
Gunakan contoh ini Buka landasan Cash dengan masukan ini.
Tambahkan gaji, overhead dan bulan awal
Sekarang model sewa dimulai bulan empat dengan gaji tahunan 72,000, ditambah pegawai - biaya sewa 25% dan satu kali merekrut biaya 7,500. Gaji bulanan menjadi 7,500. Dampak perekrutan kalkulator berlaku biaya merekrut pada awal bulan empat dan gaji dari bulan itu dan seterusnya. Menggunakan dasar kas yang sama dan cakrawala bulan dua belas, itu kembali sekitar 7.33 bulan landasan pacu bukan sepuluh. Pengurangan ini adalah sekitar 2.67 bulan. Pembelanjaan tambahan di seluruh cakrawala adalah 75,000: sembilan bulan gaji ditambah biaya perekrutan.
Baca bulan di mana kas habis
Tiga bulan pertama memakan 45,000, meninggalkan 105,000 pada awal bulan empat. Pembayaran perekrutan mengurangi itu untuk 97,500. Pembakaran bersih bulanan dengan upah menjadi 22,500, sehingga jumlah yang tersisa mendukung sekitar 4.33 bulan di bawah asumsi akhirnya-aliran. Total landasan pacu adalah sekitar 7.33 bulan. Tanggal gaji yang sebenarnya dan pembayaran pelanggan besar dapat menciptakan intra- bulan awal rendah tunai. Baca jadwal sebagai ilustrasi dari waktu yang dimasukkan, kemudian memetakan tagihan yang relevan dan koleksi ke tanggal kalender sebelum berkomitmen untuk rencana.
Jangan berasumsi sewa segera membayar untuk dirinya sendiri
Perbandingan perekrutan menyimpan baseline collection konstan. Seorang salesman baru, operator atau pengembang mungkin mengubah pendapatan atau kapasitas, tapi itu adalah skenario yang terpisah dengan waktu dan bukti sendiri. Menulis kasus koleksi konservatif, kasus yang diharapkan dan kasus yang tertunda daripada menambahkan peningkatan pendapatan yang tidak dapat dijelaskan pada bulan sewa. Jika pelatihan sementara mengurangi waktu produktif karyawan lain, mempertimbangkan bahwa efek operasional juga. Menjaga biaya - hanya perbandingan terlihat sehingga keuntungan yang diusulkan tidak menyembunyikan komitmen uang tunai yang terjadi bahkan jika penjualan diharapkan tiba terlambat.
Uji waktu pengumpulan dengan pembayaran milestone
Untuk bisnis proyek, deposit dapat mengurangi uang yang dihabiskan sebelum pelanggan membayar. Deposito proyek dan kalkulator pembayaran milestone mengalokasikan biaya ke dalam deposit di muka dan saham dari keseimbangan yang tersisa. Hasilnya adalah jadwal pembayaran, bukan bukti koleksi pelanggan pada tanggal tersebut. Tempatkan tanggal yang disepakati dan pembayaran realistis penundaan dalam perkiraan uang tunai Anda. A 10,000 kontrak dengan 30% persediaan deposit 3,000 hanya ketika diterima, sementara kemudian tonggak mengalokasikan sisa 7,000. Hindari menghitung nilai kontrak yang ditandatangani penuh sebagai kas yang tersedia.
Jaga jarak - positif dan pendek hasil horizon dibatasi
Jika koleksi bulanan sama atau melebihi biaya, perhitungan yang harus dibakar tidak memiliki batas batas batas batas di bawah asumsi tersebut. Itu tidak membangun keamanan keuangan permanen: pembelian satu kali atau penundaan koleksi dapat mengubah gambar. Demikian pula, hasil perekrutan yang berlabel di luar cakrawala hanya berarti pengurangan tidak diamati dalam proyeksi buncit. Memperpanjang perkiraan jika komitmen berlangsung lebih lama. Jangan menafsirkan jendela yang kurang menguntungkan sebagai bukti landasan tak terbatas. Periksa pembaharuan yang diketahui, pembelian peralatan, pembayaran pembiayaan dan perubahan musiman di luar bulan-bulan yang ditampilkan.
Atur tanggal keputusan sebelum batas kas
Mengubah skenario menjadi kalender dengan awal sewa, tanggal pembayaran besar, diharapkan tanggal pengumpulan dan titik ketika lain pembiayaan atau menghabiskan keputusan harus dilakukan. Tinggalkan waktu untuk tindakan yang diperlukan bisnis Anda, seperti negosiasi ulang suatu perintah atau mengamankan pendanaan; pilih penyangga itu dari keadaan yang bukan aturan universal. Tinjau ramalan saat mengumpulkan, biaya atau menyewa perubahan rencana. Bandingkan pergerakan tunai yang diamati dengan baseline yang disimpan sehingga kesalahan terlihat lebih awal. Hasil praktis adalah proses keputusan yang tertanggal didukung oleh skenario yang konsisten, bukan hanya nomor landasan pacu.