حاسبة مدة كفاية السيولة ومعدل استهلاكها

ويعادل صافي الاحتراق الشهري النفقات النقدية مطروحا منه الإيرادات النقدية. وعندما يكون هذا المبلغ إيجابيا، يكون المدرج متاحا نقدا مقسوما على الحرق الصافي. ومن ثم فإن احتياطيا من 120,000 وحرق 10,000 يستغرق 12 شهرا في إطار افتراضات سعر الصرف الثابت.

وتمثل النفقات الشهرية الواردة هنا التدفقات النقدية إلى الخارج، في حين أن صافي الاحتراق يقتطع من المبالغ الشهرية من ذلك التدفق. حساب المدرج يستخدم الحرق الصافي. ولا تقسم الاحتياطي حسب النفقات وحدها إذا كان الغرض من جمع الأموال هو دعم نفس التوقعات.

ويعادل الدخل الشهري النفقات أو يتجاوزها، بحيث يظل نموذج سعر الصرف الثابت ثابتا أو متزايدا. وهذا مشروط باستمرار هذه المدخلات. ولا يستبعد نقص التوقيت أو الخسائر في المستقبل أو دفعة واحدة لا يشملها النموذج.

لا. ويتحكم الأفق في عدد الصفوف الشهرية، بحد أقصى قدره 120. يمكن للحساب المقسم حسب الحرق أن يظهر مجرى أطول من الجدول. ولا ينبغي تفسير جدول قصير على أنه خطة التمويل الكاملة.

وهي تبين العجز النظري في التمويل إذا استمرت العمليات بنفس المعدل. ولا يسمح الحساب بإنفاق أموال غير متاحة أو يفترض أن يقدم لها المقرض. استخدام الصفوف السلبية لقياس الثغرة التي تتطلب خطة متغيرة أو نقدية إضافية.

نعم. وتفترض الحسابات أن التدفقات النقدية تحدث بالتساوي خلال كل شهر. ألف 125,000 الاحتياطي 10,000 الحرق 12.5 شهور. ويمكن أن تؤدي التواريخ الفعلية لكشوف المرتبات ومدفوعات العملاء إلى حدوث نقص نقدي عملي في وقت مبكر أو في وقت لاحق.

الحرق الايجابي لا يعطي أي مهرب. وإذا كان التدفق الصافي غير محدود، فإن الأداة لا تزال تحذر من عدم وجود حاجز للبدء. ويمكن للمقبوضات التي تصل بعد الموعد النهائي للدفع أن تتسبب في عجز فوري حتى عندما تبدو المجاميع الشهرية كافية.

تُبقي هذه الحاسبة الإيرادات والمصروفات الشهرية ثابتة. قارن سيناريوهات منفصلة لفحص سريع للحساسية، أو استخدم حاسبة مدة كفاية النقد مع التوظيف لراتب يبدأ في شهر مستقبلي. تحتاج التحصيلات أو المصروفات أو مصادر التمويل المتغيرة إلى توقع نقدي مفصّل بمواعيد محددة.