Calculadora de autonomía y consumo de caja
Estimar cuánto dura el efectivo actual.
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Ejecute la herramienta, a continuación, guardar A o B para comparar los resultados del encabezado y los valores introducidos. Mantener las monedas, los períodos y las suposiciones consistentes.
Los escenarios guardados permanecen en este navegador hasta que los despeje. Reiniciar aclara el resultado de trabajo; mantiene escenarios guardados. Utilice escenarios guardados claros en un dispositivo compartido.
Ejecute la herramienta para salvar su primer escenario.
Cómo funciona
Estimar cuánto tiempo el efectivo actual duraría a una tasa de quemaduras de efectivo mensual constante, luego inspeccionar o descargar una proyección mes a mes. Una reserva de 120,000, colecciones mensuales de 18,000 y pagos mensuales de 28,000 produce una quemadura neta 10,000 de 12 meses de pista. Si las colecciones son iguales o exceden los pagos, este modelo no prevé ningún agotamiento en efectivo a ese ritmo. El efectivo en mano dividido por definición net-burn también se utiliza en la guía de solicitantes de la Iniciativa para Mujeres Cartier: https://www.cartierwomensinitiative.com/v3/assets/bltb7e02857fe9fdf11/bltd20c11871e342584/67cb33d17a9eb72f2967e345/2026_S%26TP_Award_Applicant_Guide.pdf
Algunas cosas que conviene saber
Una estimación de planificación constante, con los flujos de efectivo supuestos que ocurren uniformemente a través de cada mes. No es un modelo de retrasos en la recogida, tiempo de nómina intramestral, crecimiento, estacionalidad, plazos fiscales, compras únicas, pagos por deuda o financiación a menos que los incluya en sus aportaciones en efectivo. No hay agotamiento a la tasa de entrada es condicional, no una promesa de que el efectivo no puede salir. Los saldos futuros negativos representan fondos adicionales necesarios para continuar las operaciones. Use efectivo sin restricciones, una moneda y corrientes de efectivo promedio realistas; los ingresos contables o los beneficios pueden diferir del efectivo. Las cantidades de visualización se redondean a dos decimales.
Los resultados usan los datos que introduces. Mantén todos los importes en la misma moneda.
Cuándo utilizar esta herramienta
La pasarela de efectivo responde a una pregunta diferente del beneficio: ¿cuánto tiempo puede el dinero disponible ahora apoyar el déficit de dinero que su negocio está generando? Esta calculadora compara las colecciones de efectivo mensuales promedio con pagos en efectivo, divide la reserva disponible por una quemadura neta positiva, y crea una proyección mes a mes. Es un rápido cheque de planificación constante para fundadores y pequeñas empresas. Utilice efectivo y pagos recogidos en lugar de facturas no pagadas o entradas contables no monetarias, y actualice las suposiciones cuando el plan operativo cambie.
- Estimar cuánto tiempo queda antes de que el efectivo no restringido actual se agote en la tasa actual de quemaduras.
- Compara reducciones de gastos o mejoras de cobro usando la misma reserva inicial.
- Descargue una proyección sencilla para discutir el tamaño y el tiempo de una posible brecha de financiación.
Cómo utilizar la pasarela en efectivo y calculadora de tasas de quemadura
Introduzca el efectivo disponible ahora
Uso Reserva en efectivo disponible para los fondos gastables ya retenidos. Excluir los saldos restringidos y la financiación que no ha recibido.
Establecer movimientos mensuales de efectivo
Ingrese los ingresos mensuales en efectivo para las colecciones reales y los gastos mensuales en efectivo pagados. Mantenga todas las cantidades en una moneda.
Inspeccione el pronóstico
Elija el horizonte de la proyección (meses), de 1 a 120. Lea la pasarela de efectivo estimada y la quemadura neta mensual, inspeccione los saldos de cierre o descargue la tabla.
Doce meses de efectivo en una quemadura 10,000
Inputs
Reserva disponible 120,000; ingresos mensuales en efectivo 18,000, gastos de efectivo mensuales 28,000: horizonte de proyección 18 meses.
Resultado
La quemadura neta es 10,000.00 por mes y la pista es de 12 meses. El mes 12 cierra a cero. La proyección de 18 meses alcanza un déficit de financiación de 60,000.00.
Lo que significa
El negocio utiliza 10,000 más de lo que cobra cada mes. El mantenimiento de la misma operación durante los últimos seis meses previstos requeriría financiación adicional; el saldo previsto negativo no es efectivo disponible para gastar.
Errores comunes para evitar
Utilización de los ingresos facturados
Una factura no puede financiar la nómina hasta que se recoja. Construir el supuesto de ingresos de los recibos esperados durante cada mes.
Promedio de pagos importantes
Los plazos fiscales, las renovaciones anuales y las compras de equipo pueden crear una escasez anterior que un modelo mensual constante sugiere.
Contando con la esperanza de financiación
La reserva representa el efectivo ya disponible. Incluya la financiación futura en un plan de fechas separadas en lugar de tratarlo como vía de ejecución actual.
Preguntas frecuentes
Definiciones, casos de borde y los siguientes pasos prácticos para esta herramienta. Buscar todas las herramientas Preguntas frecuentes
¿Cómo se calcula la pasarela en efectivo?
La quemadura neta mensual equivale a gastos de efectivo menos los ingresos en efectivo. Cuando esa cantidad es positiva, la pista está disponible en efectivo dividida por quemadura neta. Reserva 120,000 y quemadura de 10,000 por lo tanto dura 12 meses bajo las suposiciones constantes.
¿Cuál es la diferencia entre quemadura bruta y neta?
Aquí los gastos mensuales ingresados representan el flujo de caja, mientras que las quemaduras netas restan las colecciones mensuales de ese flujo. El cálculo de la pista utiliza quemaduras netas. No dividir la reserva solo por gastos si las colecciones están destinadas a apoyar el mismo pronóstico.
¿Por qué la herramienta no dice agotamiento a este ritmo?
Los ingresos mensuales equivalen o exceden los gastos, por lo que el modelo de tarifa constante mantiene el efectivo plana o el aumento. Esto está condicionado a que esos insumos continúen. No descarta la escasez de tiempo, pérdidas futuras o un pago único que el modelo no incluye.
¿El horizonte de proyección limita la pista?
No. El horizonte controla el número de filas mensuales, con un máximo de 120. El cálculo de reserva-dividido-por-burn puede mostrar una pista más larga que la tabla. No debe interpretarse un cuadro corto como el plan de financiación completo.
¿Por qué las filas continúan después de que el efectivo llegue a cero?
Muestran el déficit financiero teórico si las operaciones continuaron al mismo ritmo. El cálculo no autoriza el gasto de fondos no disponibles o supone que un prestamista les proporcionará. Use filas negativas para cuantificar la brecha que requiere un plan cambiado o efectivo adicional.
¿Puede el resultado mostrar una fracción de un mes?
Sí. El cálculo supone que los flujos de efectivo ocurren uniformemente a través de cada mes. Una reserva 125,000 con quemadura 10,000 da 12.5 meses. Las fechas de nómina real y de pago de los clientes pueden hacer que la escasez de efectivo práctica ocurra antes o después.
¿Qué pasa con cero efectivo inicial?
Una quemadura positiva da cero pista. Si el flujo neto es no negativo, la herramienta todavía advierte que no hay buffer inicial. Los recibos que llegan después de un plazo de pago pueden crear un déficit inmediato incluso cuando los totales mensuales parecen suficientes.
¿Cómo modelo el crecimiento o un nuevo contrato?
Esta calculadora mantiene una constante de ingresos y gastos mensuales. Compare escenarios separados para una verificación de sensibilidad rápida, o utilice la calculadora de la pista de contratación para un salario a partir de un mes futuro. Se necesita un pronóstico detallado de efectivo para cambiar las colecciones, los gastos o la financiación.
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Fuentes y método
Utilice las referencias a continuación para comprobar las definiciones y la orientación de la plataforma. El alcance y los límites del modelo se explican anteriormente. Lee nuestros estándares editoriales.